Como verificamos as plataformas

Cada ficha responde primeiro a uma pergunta: quanta identidade esta plataforma pede, e quando? Abaixo: como chegamos a essa resposta e até onde verificamos cada ficha.

Os três níveis de identidade

• Nenhuma: sem documento e sem dados de conta. Você conecta uma carteira ou negocia sem cadastro.
• Leve: sem documento abaixo de um limite, ou apenas e-mail ou telefone.
• Por níveis: um documento é exigido acima de um limite. O limite aparece na ficha.

Dois tipos de ficha

Documentada: montamos a ficha a partir dos termos, da FAQ e das páginas de ajuda publicadas pela plataforma. Toda ficha começa assim.

Testada: abrimos uma conta (ou conectamos uma carteira), passamos um pequeno valor real pela plataforma e anotamos cada informação pedida. Fichas testadas mostram a data e os detalhes de cada teste.

Nosso teste com dinheiro real

1. Cadastrar sem preparar nada, atrás de uma VPN, anotando cada campo pedido.
2. Depositar um pequeno valor com a forma de pagamento descrita na ficha.
3. Fazer uma operação ou um swap num par principal. As taxas vêm do recibo, não da página de marketing.
4. Sacar para nossa própria carteira. É aqui que aparece a maioria das verificações: anotamos o limite e o momento em que ela é acionada.
5. Publicar o resultado com a data. Uma ficha testada há mais de 90 dias volta para a fila.

Quando uma ficha muda

Se uma plataforma torna o documento obrigatório para o essencial, mudamos ou retiramos a ficha. Uma plataforma fechada ou denunciada como golpe continua visível com esse status, para quem a procura ver o aviso.

Conferimos os avisos dos usuários antes de mudar qualquer coisa. Sugerir uma plataforma ou informar uma mudança.

O que não se compra

Presença no diretório, nível de identidade e posição não se compram. Alguns links «Visitar» são de afiliado, e a página diz isso. Espaços patrocinados são blocos separados, etiquetados como publicidade.